Με εξαιρετικά οικονομικά αποτελέσματα στις αποσκευές της πήγε στο Λονδίνο και στο συνέδριο της Morgan Stanley η διοίκηση της Εθνικής Τράπεζας για να συναντήσει τους διεθνείς επενδυτές. Η υψηλή και διατηρήσιμη κερδοφορία της τράπεζας και ειδικά η οργανική παραγωγή κεφαλαίων-ρεκόρ, που οδηγούν σε δείκτη CET1 άνω του 23% μέχρι το 2026, παρέχουν ισχυρό πλεόνασμα κεφαλαίων, που θα αξιοποιηθεί πρωτίστως για την ανταμοιβή των μετόχων. Ο CEO, Παύλος Μυλωνάς, υπόσχεται διανομή του 25%-30% των περσινών κερδών ως μέρισμα φέτος, ενώ δεν αποκλείει αργότερα -εφόσον θα έχει φανεί τι θα γίνει με το υπόλοιπο 18% της Εθνικής που κατέχει το ΤΧΣ- να υπάρξει και επαναγορά ιδίων μετοχών. Σημειώνεται ότι αφαιρουμένου του υπολοίπου του προγράμματος TLTRO III, ύψους 1,85 δισ. ευρώ, και λαμβάνοντας υπόψη τη θέση της ΕΤΕ στη διατραπεζική αγορά ως καθαρός δανειστής, τα καθαρά ταμειακά διαθέσιμα της τράπεζας ενισχύθηκαν περαιτέρω σε 8 δισ. ευρώ το δ΄ τρίμηνο 2023, σταθερά στα υψηλότερα επίπεδα της αγοράς.
Οι στόχοι που είχε θέσει η διοίκηση της Εθνικής Τράπεζας για το 2023 αναθεωρήθηκαν ανοδικά δύο φορές, Μάρτιο και Αύγουστο, και πάλι ξεπεράστηκαν στα αποτελέσματα της χρήσης, θέτοντας ακόμη υψηλότερα τους στόχους για την τριετία 2024-2026. Το αποτέλεσμα του μετασχηματισμού της τράπεζας είναι ορατό και φαίνεται και στους δείκτες ικανοποίησης των πελατών της ΕΤΕ, όπως τόνισε χθες στους αναλυτές ο Παύλος Μυλωνάς. Από δυσκίνητος γίγαντας το 2019, όταν η διοίκηση ανακοίνωσε το πλάνο μετασχηματισμού, η Εθνική Τράπεζα έχει κατακτήσει σήμερα ευρεία αναγνώριση για τις ψηφιακές υπηρεσίες της, γεγονός που επιβεβαιώνουν τα ηγετικά μερίδια αγοράς της στους μηνιαίους ενεργούς χρήστες (κινητά: 32%, διαδίκτυο: 25%) και τις ψηφιακές πωλήσεις (κάρτες: 41%, καταναλωτικά δάνεια: 32%, ασφάλειες: 55%). Επιπλέον, οι πωλήσεις μέσω ψηφιακών καναλιών αυξήθηκαν σε 1.200.000 τεμάχια το 2023 από 800.000 το 2022. Μέχρι τέλος του 2025 η Εθνική θα έχει περάσει όλο το core banking στο cloud.
!Το business plan της Εθνικής προβλέπει μείωση των επιτοκίων της ΕΚΤ στο 3% στο τέλος του 2024 και 2,25% στο τέλος του 2026. Για να αντισταθμίσει τους κινδύνους από τα επιτόκια, η Εθνική έχει κάνει hedging 5 δισ. ευρώ και θα κάνει άλλο 1 δισ., με το κόστος να ανέρχεται σε 4.000.000 ευρώ σε μηνιαία βάση.
Μια δυο επιπλέον ομολογιακές εκδόσεις αναμένονται από την τράπεζα για την κάλυψη των υποχρεώσεων MREL, καθώς τελικός στόχος της ΕΤΕ για κεφάλαια MREL είναι δείκτης 27,5%. Ο δείκτης MREL του ομίλου το 2023 ανήλθε σε 24,2%, ή 25,4% συμπεριλαμβανομένης της έκδοσης ομολόγων υψηλής εξασφάλισης ύψους 600.000.000 τον Ιανουάριο 2024, με την ελάχιστη απαίτηση MREL του Ιανουαρίου 2025 να ανέρχεται σε 25,3%.
Μοναδικός μεγάλος μέτοχος της Τράπεζας Πειραιώς, με ποσοστό 18%, έχει απομείνει ο Τζον Πόλσον, καθώς μετά το placement του 27% των μετοχών από το ΤΧΣ, κανείς μέτοχος δεν έχει ποσοστό άνω του 5%. Ακόμη και η Helikon Investments, που κατείχε προηγουμένως ποσοστό 9,3774%, έπεσε τώρα κάτω του 5%, πιστοποιώντας ότι η Τράπεζα Πειραιώς είναι πλέον αυτή με το μεγαλύτερο free float στον κλάδο.
